| 回复：上述所有朋友的问题（或***）…… 很可笑！仔细阅读大家的讨论（建议）发现，均属违规操作！例如： 【问题一】主贴“安魅”小朋友， “如何提交我方汇款路径给客户并避繁就简”。这包含两个概念。一是汇款数额，二是汇款科目。如仅仅是小额且属样品费。可直接使用西联快递办理，但收款人必须是公司，不能是个人（尽管有人这么做）。至于为什么，后面有解释。 另外，目前，中方银行提供的所有“境外——〉境内”汇款路径和方式（卡类），只分为两种。1）私人汇款路径；2）非私人汇款路径。毕竟，中国不是硬通货***，没有开放外币流通，且需要外汇管制。 至于你公司的问题，也包含两个常识性概念。一是你的老板应该懂得此业务规范；二是在具备客户提交的交易背景文件前提下，提供你公司惯例外汇帐户（无论哪家中方银行）。如果公司暂时没有外汇帐户，应立即开户（所需时间不多）。如情况紧急，应准备公司执照拷贝（取款时银行备报）并指示境外客户按照你公司名称/地址/电话/，走西联快递（当天取款）。切忌与私人牵连（这是法律概念，后面有解释）。 【问题二】中方哪个银行能提供快速服务？ 此论坛里，我在其他贴子中，已回答了中方银行，目前所执行的有关规定。在这里只能简单解释。 经验告诉我们，快速服务取决于中方银行的级别和地区性。这两个因素决定服务的“快速”：一是该银行外汇业务量和种类的多寡；二是银行内部作业规程，限制了基层行的申报/办理权限。所以，沿海地区/南方地区较为快速。 【问题三】“所有美元汇款，都必须经过美国周转”。这是错误理解！它包含三个法律概念： 1）数量。自从9++后，美国当局单方制定“反恐”策略，一定程度上，限制了各国银行美元币种的快速周转服务。但此规定仅限于超过一万美金（美国本土）私人汇款和超过10万美金的（美国本土以外）任何性质汇款。巨额汇款需向美国当局提交“反恐”证明（ATP）及相关文件。但目前，中国当局还没有出具该文件（美国当局认可）的部门。因此，需中方外汇管理局/中方海关/中方银行联合出具相关证明。很明显，协调这些部门为你们公司服务是困难的。一般情况下，美方早已对该款项进入监视，汇款方也应在无问题的前提下，能正常汇出。否则，不仅仅是中方相关部门提交该文件就能解决问题的。 2）性质。私人汇款必须是“私人帐户——〉私人帐户”，公司汇款必须是“企业——〉企业”。否则，属国际金融管理规则中的“洗钱”行为！不容忽视。任何银行均有相关规定，如果有人尝试或侥幸成功，均属违规操作。中国当局规定，属备报资金，须保存相关信息五年！ 备报界限。中方当局规定，私人为1000外币。公司为100000外币。中国境内流转（通过银行转账）限制，私人（中国公民）为1000外币。公司为10000外币。汇出限制……（略）。备报文件（含受益人信息）“中方银行必须保存五年”。另外，私人“接”汇，需按《中国公民境外收入申报管理规定》申报和办理。 3）币种选择。美联储纽约“国际金融调节中心”负责美国本土/境外大额资金（美金）的流转监控（不是审批），所以，美元流转不一定非通过美国银行操作。美国“反洗钱中心”在纽约，欧洲“反洗钱中心”在伦敦，亚洲“反洗钱中心”在曼谷。 另有所谓的“只要不通过美元清算中心”的说法是外行的。每45天为国际对账期，任何资金流动均有记录……太常识了，不需解释（略）。 国际硬通货主权国（美元/欧元等）负责本币的大额流转监控。这是个联盟保护概念，彼此间没有优惠空间。 【问题四】中方银行手续费？这属于竞争业务范畴，且存在优惠空间。无费用开户，是不存在的。寻找第三方公司/银行代收款，外行且不安全也不符合规定（你的钱，为什么让别人代收？没事找事）。交易必须是“路径一致”。而且所谓“避开美国”是错误理念，既然不是黑钱，为什么要避开？到底怕什么？在资金调转问题上想要研究技巧的人，均属掩耳盗铃……滑稽! 【问题五】“从英国伦敦HBSC电汇到中国交通银行”。这是个错误！ HBSC汇丰银行在中国有分支，按照HBSC内部规定，不可能这样做。他们通常是通过委托内部分支认证/承兑，不会“隔山跨海”操作的。至于中方交行没有查到“水单”，是因为中方交行所收到的不是可查询“有效***”且没有针对此类单据查询的义务。 【问题六】“和叙利亚做生意是不可以用美圆交易”。这是错误概念！国际金融作业，尽管无法避开国际政治影响，但仅仅是影响而以。不是***的禁止，更不是“不可以”。笑谈！ 【问题七】“我一直用欧元结算，很方便，为什么用美圆？”。币种的选择，是以国际汇率变化为判断基础。
【问题八】“开通个人外币帐号”。目前中方银行的规定大同小异，并不复杂。通常银根为$50美金（如果是私人美元账户）。但超过3/6个月不进款，将由开户人承担银行管理费（美金）。 【问题九】“国内企业在做进出口业务时大都喜欢用离岸账户成交”。这是错误的！不是“喜欢”不喜欢的概念。具有逃汇和套汇的嫌疑……不建议采用。没事找事。因为中方《离岸账户管理暂行管理办法》已明确规定：贸易项下结汇，禁止使用离岸账户操作！ 【问题十】“用欧元结算很方便，就是汇率没有美圆稳定”。这是无知！美元与德国马克，历来是国际经济杠杆，此高彼低。目前的欧元已取代马克的位置。 【问题十一】“我刚收到一份科威特的信用证，也是以USD结算，请问科威特是不是美国的制裁国啊？”。你应该这样问：科威特客户的汇款银行单据，是否能被中方银行所接受？ 【问题十二】“我怎么才能不通过该核算中心呢？”……郁闷（学用）！自问自答。 【问题十三】“我的一个厄瓜多尔的客户需要给我们汇邮寄样品的费用，一共40美元。他说他们那的银行拒绝汇这么小额的钱，他没法把钱打过来。银行会对汇款额有限制吗？如果不通过银行，这笔钱还可以通过什么途径给我们啊？”……你说呢？“他们银行的答复”可能吗？难道放在信封里邮寄？ 至于“邮件发了好几封了，还没消息，都不知道再说什么了”。不是你不知该说什么，而是他（对方）不知该说什么…… 【问题十四】“什么是西联汇款”。“WESTE UNION”是目前国际服务网络覆盖范围***的私人金融服务机构。信誉较高（手续费也高），通过“全网互通，内部置换”方式，提供***快捷的国际汇款服务。并已与中国农行签署合作条约，可到当地农行查询。 【问题十五】“个人账号使用,客人不会有想法吗”。……你说呢？如果是“客户要求”，请审慎处置。 【问题十六】“什么是软货币?什么是硬货币?又会有什么样的额外收益”。所谓的“软货币”不属于国际金融词汇，应该是个人自创词汇。至于所谓的“额外收益”更是无稽之谈！这是个什么样的暗示，你应该仔细思考了……林子大了，什么飞禽都有了。 【问题十七】主贴“我已经收到了客户的汇款了”。小朋友，劝你收收口！ 【问题十八】“我们是家进出口公司，怎么美圆在我们帐户上来去自由啊？”。不是“自由”，而是银行服务便捷，且你们没有违规。监控是存在的事实。 【问题十九】“西联汇款，可以十五分钟到帐”。一分钟到账是西联国际承诺。“十五分钟”是银行服务差别。 【问题二十】“私人帐号汇率只有8.21, 而从外贸公司走有退税,汇率可以9.1”。这是两个不同的概念，不可同日而语，更难以相提并论。 【问题二十一】“锁定进口付汇成本”。你是否认为，某种国际货币，会被你私人的意愿锁定？如果不是，那么“锁定”是什么概念？唐伯虎点蚊香！ 另有，“远期外汇”与贸易项下的既期结汇，不是一个领域的问题。何谓相提并论？是误导？还是愚弄？都是同胞，论坛里这些小朋友很朴实，当然也很稚嫩。他们需要的是专业帮助，你……是内行吗？ 【问题二十二】“西联汇款，伊朗没有这个服务”。常识：西联汇款服务已遍布全球！ 【问题二十三】“我都懒得里这么多,直接把银行资料全发给客户呀”。幼稚的可爱！通常，国际洗钱团伙，会利用这些境外企业（或私人）的银行信息，制作假文件/假受益人，转移和掩饰洗钱行为。所有外贸人都应该谨慎从事，扎实的搞清楚客户意图并签署不可逆文件，并通过银行通道查询背景后，再提交本企业银行信息。否则，麻烦引到身上时，还不知何事！ 【问题二十四】“人生呀人生”……苦短！且全是眼泪！ 【问题二十五】“如果款汇到了帐户，取款有什么限制吗？”……有！请到当地接受行查询，各地各行不同。 【问题二十六】“我有个从非洲开来的信用证”。目前，中方银行（除建行南非分支外）无法直接受理非洲地区（无论什么银行）的信用证，通常需要保兑。 汇总： 资金问题是敏感的，各地银行的口头答复并非规范，且不作为依据（有效法律凭据）。一旦有事，他们会归咎于企业差错。建议查询官方有关主管部门公布的文件并获得***解释。 汇款避繁就简。仔细研究汇款路径……需有国际金融常识支持。 币种选择。合同双方均有选择权。 还要开会，篇幅太长了，如果词汇方面的差错，只能晚上修改了，请多包涵！
但如有概念性的差错，请坦率指教！ 本帖子2006-04-28 16:24:35由ceo_lee进行编辑!!
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-> 求助，怎么样才可以直接汇款到中国啊？
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发帖时间 - 2006/4/7 18:12:52