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1楼 lzhmmn
等级:小学生
发帖数:6
回帖数:20
|  发帖时间 - 2011/8/12 10:11:00
| 在信用证法律关系中，各方交易的对象不是基础合同约定的
货物与服务，而是单据。只要受益人提交的单据符合信用证的规
定，开证行即负有支付义务，受益人享有获得信用证项下款项的
权利。因此，信用证单据的审核，往往成为信用证争议的焦点问
题。
对于审核单据的标准，《跟单信用证统一惯例》、《美国统一
商法典》都只作出了一般性规定，即单据应在“表面上符合”倍
用证的规定，但在如何认定“表面上符合”方面却没有更为具体
的规定。因此，审核单据标推的问题，需要在司法实践中解决。
在英美司法实践中，法官们眼中的倍用证审单标推经历了一个发
展、变迁的过程。
一、严格相符原则与实质相符原则
“严格相符原则”是英美信用证司法判例的一条黄金原则。
严格相符原则是指受益人向银行提交各种单据请求银行信用证付
款时，这些单据必须表面上严格符合信用证的要求，银行方予以
付款，银行有权拒收未严格符合信用证条款的单据。严格相符原
则的目的，一方面在于保护开证申请人的利益．另一方面也是保
护银行的利益。银行经营的是金融业务面不是商品，不具备菜一
特定行业做法和惯例的专门知识。因此，不应当也不可能介人基
础交易及其纠纷中，这决定了银行所处理的只能是单据，而与基
础交易无涉。严格相符原则的确立与普遍接受，是从纽约信托公
司诉道森银行案c“这一经典案例开始的，该案确立了之后数十
年英国高院审理信用证相符案件的基本原则。“实质相符原则”
是信用证审单标推的另一重要原则，它是在英美***适用衡平法
原则的结果。该原则允许开证行将一些表面上并不严格相符的单
据视为相符。该原则允许银行在单据出现“技术性不符点”时可
视为基本相符。
实质相符原则是对严格相符原则的一种修正与调整。随着信
用证诉讼越来越多，法院在实践中开始对严格相符原则作出修
正，信用证严格相特原则开始出现了越来越多的例外。信用证严
格相符原则的例外如下：(1)极其微小的不符；(2)法律功能相
同的信用证条款；(3)弃权；(4)不可反悔和追认；(5)外国法
和银行惯例；(6)由于开证行或开证申请人的行为导致的履约不
能；(7)本来含义规则；(9)信用证条款的重组；(9)口头证据
规则等。一些法官将实质相符标推描述为“接受不特点对开证行
无害”标准，显然，这一审单标推比严格相特标推要宽松得多。
应适用严格相符标准还是实质相符标准的问题，一直存在激烈的
争论，甚至存在完全相反的判例。关于实质相符标准的讨论．也
是银行界和法律界争论***多的问题之一。但是，适用实质相符标
准可能严重影响信用证机制的正常运行，破坏信用证作为国际结
算手段的根本目的，因为实质相符标准在很大程度上破坏了信用
证付款的确定性．而这正是开证申请人与受益人选择信用证支付
的根本原因。此外，适用实质相符原则将失去对受益人交单的严
格约束。法院实现公平的努力有可能会损害信用证本身。
目前，世界上绝大多数***的立法机构或司法机构在处理
信用证审单标准时，仍采用严格相符的标准。国际商会银行委
员会强调，严格相符标准的立场已被世界上绝大多数***和银
行实各界接受。但是，严格相符的判断标准本身也是存有争议
的，争议本身体现了法的原则性和不确定性门J。早期的严格相
符原则倾向于镜像标准。镜像标准要求信用证项下的单据与信
用证条款的描述完全一致、分毫不差，即镜像相同。任何偏差
即使是细微的，也是不被接受的。这种对严格相符原则的现解
清晰但却导致审单标准走向一种***化倾向。实践中，镜像标
准的应用导致单证不符问题频频发生，此类案例大量出现。因
此，在采用严格相符标准的同时，各国司法系统又不可避免地
采用一些比较灵活的态度，镜像标准在很多***也已被放宽，
一些纯粹是打印上的错误已经被多数***的司法机构接受。本
章中的格菜克公司诉中国银行案‘2’体现出英美法院对严格相符
原则适用的立场与态度。
二、单单一致和单据互补
银行在审核单据是否与信用证相符时，是否应审核不同单据
之间的一致性，也是信用证审核中的一个问题。
单据问的一定联系性可以表明这些单据从表面上看属于同一
交易。国际商会1974年修订统一惯例时，在策7条加入了一项
新的要求，即单据之间表面不一致者，将被认为表面上不符合信
用证条款。由此，信用证审核的严格相符原则又增添了一层新的
含义，即单据问不存在不一致或单据问的联系性原则。英国等一
些***立法机构或法院也将单据问相符视为单据将合信用证条款
的一个重要方面或前提。
单据是否符合信用证规定不仅可以从单据间的联系性方面考
察，还可以从单据自身内部人手寻找结论。一项单据不合格是否
可以借助于其他单据予以补救?是否可以通过对各单据相互参照
地审核，使各单据作为一个整体予以接受’这些问题在本章中的
西康色远东公司诉伊朗马克孜银行这一经典案例中得到回答。L
此外，单据提交的时间、审单的时间、地点、拒付通知的给予、
对交单人的审查也需与信用证严格相符。需要更多的信用证知识
请关注我们的CN176
三、审单的合理时间
开证行收到受益人提交的单据后．应以单据与信用证相符作
为接受或拒绝支付请求的惟一依据，但审核单据需要一定的时
间。从开证行的立场看，当然是时间越长越好；但受益人为自身
利益考虑则不希望单据在审核阶段停留过长时间。为此，
《ucP400》第16条c款规定，开证行应在合理时间内审核单据。
确定合理时间具有重要意义。如果超过合理时间仍未作出决
定，开证行将失去拒收单据的权利。即使单据存在着不符点．开
证行也必须付款。虽然合理时间的长度取决于审单行营业地的银
行惯例，但是，《ucP500》规定了一个员长时间，即7个银行：[
作员。银行如果在7个银行工作日未能给出拒付通知，也不将单
据退还交单人或受益人，开证行将丧失主张不特点的权利。uCP
不会对“合理时间”作出界定，这一问题仍留给各国国内法或各
国本地实务界去确定。7天的规定仅仅是一个员晚的时限，而不是
一个统一的时间，但合理时间的起始日应当是银行收到单据的
次日。
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2楼 vivian0559
等级:大专生
发帖数:165
回帖数:302
| 发帖时间 - 2012/9/19 14:00:11
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3楼 zixun2102
等级:小学生
发帖数:0
回帖数:10
| 发帖时间 - 2012/10/8 11:29:55
| 够详细的了。勤劳的人呀
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